卢某等网络赌博洗钱案

★基本案情

2011年2月1日，卢某娥、卢某良涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案审理终结。淄博市周村区人民法院依照《刑法》第三百一十二条以及《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等规定，认定被告人卢某娥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑5年，并处罚金人民币1800万元；被告人卢某良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币400万元。

法院经审理查明：网址www.2yurt268.com是一个赌博网站，为卢某浩( 在逃)及一名台湾人所经营，曾使用云博国际博彩网等名称，主要提供足球、篮球、网球、赛马、扑克、快乐彩、六合彩、百家乐等赌博服务。自2007年起，卢某浩为转移赌资，开始安排彭某( 在逃)、谢某( 在逃) 等人将部分赌资转移至卢某娥、卢某良提供的多个银行账户上；其中，卢某娥系卢某浩姐姐，卢某良系卢某浩妹夫。

在明知卢某浩进行网络赌博犯罪的情况下，卢某娥、卢某良不但为卢某浩提供账户，而且还通过多种方式，协助卢某浩清洗、转换犯罪资金。2008年2月至2009年11月，卢某娥、卢某良分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资实业等方式掩饰、隐瞒卢某浩开设网络赌博网站犯罪所得，金额达2967.8万元。

★洗钱手段

（1）伪装实体企业，掩饰赌博资金交易性质。为掩饰赌博资金交易性质，该赌博网站假冒实体企业，通过第三方支付平台收取赌博资金，并不断更换商家编号和名称，先后使用“可尼服装商城”“利皇服装外贸网”“隆胜服装贸易网”“亿隆服装贸易网”等名称，用这些皮包公司做幌子，达到掩饰非法交易的目的。

（2）通过网银、第三方支付平台等支付手段，实现网络赌博资金上下流动。该网站通过深圳全动科技有限公司等支付平台收取赌资；充分利用了网上银行、第三方支付平台等非面对面资金结算工具，在实现赌博资金上下流动的同时，使每笔交易更为隐蔽。

（3）利用多种投资渠道，深度掩饰犯罪所得。2008年2月至2009年11月，卢某娥、卢某良分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得。购买高级轿车1辆，价值39.8万元；购买房产1套，价值150万元；转账100万元作为子女留学费用；购买人寿保险2份，共200万元；将1450万元投资股票；为卢某娥和卢某胜购买理财产品600万元；将130万元作为一年定期存款；将8万元作为日常消费；将290万元购买寿险、基金和投资东莞市志成实业投资有限公司。

★案例评析

这是一起典型的网络赌博洗钱案件, 洗钱的手法主要是投资, 其中, 购买寿险多份, 投资股票数额巨大。除了房产、理财产品外，证券保险也是犯罪分子洗钱的重要渠道。

以上案例选自反洗钱名家经典图书——《金融机构可疑交易与洗钱犯罪类型分析》