山东“3·18”特大跨境网络赌博洗钱案

★基本案情

2014年初，某银行资金监测中发现，客户张某某于2013年3月3日在该行开立VIP白金借记卡账户后，频繁发生资金交易，以网银交易为主，ATM大额存现为辅，资金有时分散转入集中转出，有时集中转入分散转出，账户余额较少，且ATM存现多发生在午夜至凌晨时分，存现地点集中在××市区及××区。经银行调取该账户于××区支行ATM存现时的监控录像，发现部分谈话内容涉嫌参与赌博。例如，“你听我说，你要存上10万块钱，别怕麻烦”“私人开的场子”“咱弄个一万两万的，输了就输了，咱赢了，赢个大钱”等。该账户网银交易对手存在大量云南省临沧市镇康县开户的缅甸掸邦果敢籍人员。追踪该账户半年内网银交易发现，交易对手共计81人，开立了84个不同账户。账户资金主要从济南市、青岛市即墨区向张某某账户归集，然后向福建莆田、云南临沧市镇康县账户转账，资金有来有往，符合赌博活动有输有赢的交易特征。其中云南临沧镇康县开户的8人当中有6名缅甸籍人员，留存地址均为缅甸掸邦果敢县缅甸老街，通过互联网查询有关缅甸赌博业信息，发现云南镇康县紧邻缅甸果敢，且缅甸老街也为缅甸主要赌场所在地。截至2014年3月27日，该账户共计发生交易3296笔，累计金额17850万元。反洗钱部门通过对可疑交易主体的交易情况和身份信息进行核实后认为，该账户有可能涉嫌网络赌博、洗钱等犯罪活动，随即向当地公安局移交。公安局以涉嫌洗钱开展立案侦查。通过对张某某银行账户信息研判，来往人员身份进行梳理，并到福建、云南等地提取相关数据，将该团伙的主要架构、运作方式、人员构成进行了初步确认。2014年11月21日16时，济南市公安局出动300余警力，抓捕、账户冻结行动同步进行。公安机关共梳理账户交易数据25万余条，冻结涉案账户4224个，涉及全国14个省份，涉案金额600亿元，境内参赌人员10000余人。专案组共刑事拘留35人，行政拘留16人，取保候审18人，监视居住2人，逮捕11人。2015年3月19日，对其中10名犯罪嫌疑人以“开设赌场罪”向当地人民法院提起诉讼。

★洗钱手段

该站点已经运作三四年，在境外设立实体赌场，通过网络进行直播和虚拟化演示。通过在各地发展多级代理团伙，形成了分工明确的庞大跨境赌博网络。经查明，济南市代理级团伙9个，各团伙参赌人员从几十人到一百余人不等，相互之间有交叉作案现象，有多名济南籍人员长期在云南边境一带活动，并负责赌博团伙之间的联络、资金安排等事宜。赌客参与赌博时，直接与代理团伙发生资金往来，获取登录用户名和密码，在网络上进行即时押注，代理团伙再通过边境地下钱庄将资金汇往境外实体赌场。代理团伙收取赌客1.6%的所谓“洗码费”作为酬劳。为了逃避打击，通过借用、收买等方式建立大量的防火墙式账户，以图割裂赌资的收支链条，实现犯罪所得的逐级隐蔽沉淀，并且将赌资管理与赌场实际操作指令分离。

★案例评析

这是一起金融机构发现并上报重点可疑交易查获的重大案件。金融机构只要重视反洗钱工作，就能发现犯罪线索，及时打击洗钱及上游犯罪嫌疑人。

以上案例选自反洗钱名家经典图书——《金融机构可疑交易与洗钱犯罪类型分析》