软件使用风险揭示
尊敬的客户:
您好,本风险揭示是在我司已向您揭示《期货交易风险说明书》的基础上,针对软件使用的风险进行的再次风险揭示。
您在使用或终止我公司提供的交易软件前,我们需要向您特别说明:
一、我司提供的所有交易、行情软件均为第三方厂商开发,且行情软件由第三方厂商运营,交易及行情软件可能因软件自身的缺陷、硬件设备故障、网络通讯线路中断或人为操作的疏忽等原因导致您的期货交易发生损失;
二、我公司为规避交易风险,只允许您使用一种交易系统。若您选择恒生交易系统以外的系统时,我们将视为您同意放弃使用恒生交易系统作为交易软件进行交易的一切权利。期货账户的风险率等风险控制指标请以我司恒生交易系统为准。
三、我公司网站上所发布的行情及交易客户端软件,是为客户提供的一项增值服务。发布行情及交易软件同时还配发了《软件使用说明书》。请您认真阅读,谨慎选择。
四、请您在下载和使用中粮期货的网上交易软件之前,务必注意加强自身计算机安全防护,防止用于网上交易的计算机或手机终端感染木马、病毒,以免被恶意程序窃取口令;加强自身账号、口令的保护,不使用简单口令、定期修改口令、输入口令时防止他人偷看、不对他人泄露口令。
五、本揭示书为《期货经纪合同》不可分割的一部分,一切未能尽述事宜,按《期货经纪合同》中规定和约定执行。
中粮期货有限公司
我已阅读并知晓使用软件过程中带来的风险,且具备风险承受能力
请输入关键字
确定
“百大”洗钱典型案例之三十二|吴某雷、宋某丽非法吸收公众存款洗钱案
来源:北京反洗钱研究 时间:2021.08.03

吴某雷、宋某丽非法吸收公众存款洗钱案

基本案情

2000年5月,吴某雷成立山东××纺织有限公司并担任公司法定代表人,宋某丽担任现金出纳。2006年至2013年,吴某雷为维持公司经营,未经金融监管部门批准,在不具备面向公众吸收存款资格的情况下,以山东××纺织有限公司的名义,约定较高利率向社会公众吸收存款,宋某丽为非法吸收公众存款的具体经办人,共计吸收公众存款人民币1亿余元,涉及公众对象342人。2013年8月,吴某雷向公安机关投案自首,尚有3551.66万元不能归还受害人。2014年12月,山东××县人民法院以非法吸收公众存款罪,判处吴某雷有期徒刑4年零6个月,并处罚金人民币10万元;判处宋某丽有期徒刑1年,缓刑1年零6个月,并处罚金人民币2万元。

洗钱特点及手法

1)开立大量公司及个人账户,实现资金快速转移。经查,山东××纺织有限公司在多家银行开立对公账户40余个,吴某雷、宋某丽在多家银行开立个人结算账户150余个,其中公司出纳宋某丽在××农村商业银行多家机构开立个人结算账户109个。通过操纵大量账户,实现资金的分散转入、集中转出或者分散转入、分散转出,通过不同银行账户进行资金划转,规避大额、可疑交易监测。

2)借助实体企业开展宣传,吸引公众存款。山东××纺织有限公司案发前社会印象良好,纳税积极,其法人吴某雷以致富带头人的形象多次出现在公开报道中,为社会公众营造了企业发展势头良好,利润较高的印象。

3)承诺高额回报,非法吸收公众存款规模不断扩大。吴某雷通过向公司内部员工分配任务,社会公开宣传的方式,承诺高额回报,吸收社会公众存款。约定1年期利率10%2年期年利率12%3年期年利率15%,均高于银行同期贷款利率。

4)非法吸收存款对象多为社会公众。山东××纺织有限公司利用了社会公众欠缺投资知识、不了解投资活动的规律、难以鉴别吸收存款机构的合法性等特点,通过形象宣传、高额回报等方式吸引了大量社会公众投资存款。

这是一起具有真实实体经营的典型吸收公众存款的案件。


以上案例选自反洗钱名家经典图书——《金融机构可疑交易与洗钱犯罪类型分析》