雷某、李某集资诈骗洗钱案

★基本案情

2016年年底，杭州B投资管理咨询有限公司实际控制人朱某（另案处理）出资成立杭州A商务咨询有限公司，聘请雷某、李某为其从事商业调查工作。2017年2月，雷某、李某在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，仍向朱某提供多张本人银行卡用于接收非法集资款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某为获取每月1万元的好处费，配合B投资管理咨询有限公司财务人员罗某（另案处理）等人通过银行以同柜存取（为避免银行卡之间转账留下痕迹，由前后二人相互配合在银行同一柜台办理取现、存款业务）及转账等方式协助转移非法集资款。经统计，雷某转移犯罪所得共计人民币7232.7765万元，李某转移犯罪所得共计人民币3281.2609万元，前述犯罪所得被用于购房、购汇或转移给吴某等人。雷某、李某因涉嫌洗钱罪，于2019年5月21日被杭州市公安局拱墅区看守所刑事拘留，同年6月27日被逮捕。2019年11月19日，杭州市拱墅区人民法院做出一审判决，判处雷某有期徒刑3年零6个月，并处罚金360万元；判处李某有期徒刑3年，并处罚金170万元。

★案例评析

杭州反洗钱主管部门接到公安部门关于雷某、李某涉嫌洗钱的案件通报，基于经办银行或其员工在本案中存在协助或参与洗钱嫌疑，遂对其启动了行政调查程序。经调查取证，最终认定经办银行虽然没有洗钱的主观故意，但其在为雷某和李某开立账户以及提供资金结算服务过程中，的确存在反洗钱履责瑕疵，并最终致使洗钱后果发生。基于调查阶段锁定的违规证据，反洗钱主管部门启动了执法检查程序对经办银行做出违规事实认定，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，对经办银行处罚款400万元，对相关责任人的处罚正在进一步处理中。刑事与行政双罚，达到预防和打击洗钱犯罪双重目标。

以上案例选自反洗钱名家经典图书——《金融机构可疑交易与洗钱犯罪类型分析》